Rozwój firmy może oznaczać zakup sprzętu, uruchomienie nowej usługi, zwiększenie zapasów lub zmianę sposobu pracy. Każdy z tych celów stawia inne wymagania przed finansowaniem. Dlatego pierwszy krok to opisanie projektu własnymi słowami i sprawdzenie, jak wpłynie on na codzienne działanie firmy.
Nazwij cel i oczekiwany rezultat
Odpowiedz na trzy pytania: co chcesz zrobić, dlaczego teraz i po czym poznasz, że przedsięwzięcie przyniosło oczekiwany efekt. Warto rozdzielić wydatki konieczne od tych, które można przesunąć w czasie. Przygotuj orientacyjny plan działań, nawet jeżeli nie masz jeszcze wszystkich ofert od dostawców. Taki opis ułatwia wybór właściwych pytań do doradcy.
Sprawdź pełną potrzebę finansową
Cena zakupu rzadko opisuje całe przedsięwzięcie. Uwzględnij przygotowanie miejsca, wdrożenie, szkolenie zespołu, utrzymanie i czas, zanim nowy projekt zacznie pracować na siebie. Zastanów się też, jaką część wydatków firma może pokryć ze środków własnych oraz jaką rezerwę potrzebuje do prowadzenia bieżącej działalności.
Jeżeli projekt składa się z kilku etapów, zapisz, które płatności pojawią się najwcześniej. Łatwiej wtedy rozmawiać o harmonogramie finansowania i uniknąć sytuacji, w której środki są dostępne w niewłaściwym momencie.
Przygotuj materiały do rozmowy
Zbierz informacje o działalności, dotychczasowych zobowiązaniach, planowanych wydatkach i przewidywanych wpływach. Dane nie muszą być od razu ułożone w rozbudowaną prezentację. Ważne, aby były spójne i możliwe do wyjaśnienia. Doradca może wskazać, które dokumenty będą potrzebne w dalszym procesie dla konkretnego rozwiązania.
Porównaj scenariusze i warunki
Zapytaj o całkowity koszt, harmonogram płatności, wymagane zabezpieczenia i możliwość zmiany planu, gdy sytuacja firmy będzie inna od zakładanej. Przydatne jest rozważenie scenariusza ostrożnego: co stanie się, jeśli przychody z nowego projektu pojawią się później lub będą niższe? W takiej analizie chodzi o zrozumienie obciążenia firmy, a nie o przewidywanie przyszłości z pewnością.
Przed decyzją sprawdź otrzymane dokumenty i wyjaśnij niejasne pojęcia. Finansowanie powinno wspierać konkretny plan działania, którego koszty i możliwe konsekwencje są dla Ciebie zrozumiałe.
Zapisz następny krok
Po rozmowie sporządź krótką notatkę: które możliwości zostały omówione, jakie informacje trzeba jeszcze dostarczyć i jakie pytania pozostały otwarte. Poproś o zestawienie warunków w formie, do której możesz wrócić. Jeżeli porównujesz różne rozwiązania, zastosuj te same założenia dotyczące kwoty, celu i czasu. Wtedy różnice będą bardziej czytelne, a kolejną rozmowę zaczniesz od konkretów zamiast od ponownego opisywania całego projektu.